AML politika a ověřování hráčů
Tato stránka vysvětluje, jak na Dragonslots Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu a kdy po vás budeme chtít ověřovací doklady. Všechna pravidla zde platí pro každý registrovaný účet bez výjimky.
Náš závazek proti praní peněz
Licence a regulatorní rámec
Provozujeme kasino pod licencí Curaçao č. 8048/JAZ2021-042, vydanou naší mateřskou společností Dragonslots N.V. Z této licence vyplývá povinnost vést účinný program boje proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT) a dodržovat mezinárodní standardy FATF.
Náš interní AML program zahrnuje pravidelná školení zaměstnanců, nezávislé audity postupů, povinné hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům a spolupráci s finančními institucemi při vyšetřování. Program každý rok revidujeme podle aktuálních regulatorních požadavků, poslední revize proběhla v roce 2026.
Kdy a co ověřujeme
Tři okamžiky ověření
Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: automatická kontrola údajů hned při registraci, úplné ověření dokladů před prvním výběrem a dodatečné ověření při překročení stanovených limitů nebo při podezřelé aktivitě na účtu.
| Co ověřujeme | Kdy požadujeme | Přijatelné dokumenty |
|---|---|---|
| Totožnost | Před prvním výběrem | Občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz s fotografií |
| Adresu bydliště | Před prvním výběrem | Účet za energie či telekomunikace, výpis z banky, potvrzení o pobytu ne starší 3 měsíců |
| Vlastnictví platební metody | Před prvním výběrem | Fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV), výpis z e-peněženky, potvrzení krypto peněženky |
Práh pro úplné ověření
Úplné KYC vyžadujeme vždy před prvním výběrem bez ohledu na jeho výši. Dále ověřujeme účty s kumulativními vklady nad 250 000 CZK a účty s opakovanými vklady z více různých platebních metod, protože takový vzorec může naznačovat pokus o maskování původu peněz.
Jak ověřování probíhá
Pět kroků k ověřenému účtu
Celý proces jsme navrhli tak, aby zabral co nejméně času. Většinu dokladů zkontrolujeme do 24 hodin od jejich nahrání.
- Přihlaste se do účtu a otevřete sekci Ověření v profilu.
- Vyfoťte nebo naskenujte obě strany vybraného dokladu totožnosti, ujistěte se, že jsou čitelné všechny údaje a rohy dokumentu.
- Nahrajte potvrzení adresy ne starší 3 měsíců se jménem a adresou přesně podle registru.
- Doplňte ověření platební metody, kterou používáte pro vklady i výběry.
- Počkejte na potvrzení, stav ověření vidíte v profilu a notifikaci vám přijde e-mailem.
Ochrana vašich dokladů
Všechny nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vašim osobním údajům má přístup výhradně pověřený tým compliance, přenos dat probíhá šifrovaně a doklady nikdy neposíláme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon nebo naše licence.
Doklad o zdroji prostředků
Kdy požádáme
Sledování vkladů a výběrů
Automatizovaná kontrola každé transakce
Každý vklad a výběr prochází automatizovaným systémem, který hodnotí velikost, frekvenci, platební metodu a soulad s předchozí historií účtu. Při odchynku od normálu transakci pozastavíme a kontaktujeme vás s žádostí o vysvětlení.
Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou i e-peněženkou, rozdělíme výběr poměrem vkladů. Toto pravidlo platí i pro kryptoměny.
| Parametr | Hodnota |
|---|---|
| Minimální vklad | 250 CZK |
| Minimální výběr | 500 CZK |
| Denní limit výběru | 125 000 CZK |
| Měsíční limit výběru | 500 000 CZK |
| Doba zpracování výběru | 0 až 24 hodin |
| Poplatky za vklady a výběry | 0 % |
Limity výběrů slouží ke kontrole toku peněz a ochraně vašich prostředků. Výjimku lze individuálně schválit po úplném ověření včetně dokladu o zdroji prostředků.
Kdy účet omezíme
Důsledky chybějících dokladů
Pokud doklady nedodáte do 14 dnů od naší žádosti, pozastavíme výběry i vklady na účtu. Účet zůstává přístupný pro přihlášení, abyste mohli dokumenty kdykoli doplnit.
Když ověření neúspěšně skončí (rozdílné údaje v registru, zmanipulované doklady nebo více účtů na osobu), účet uzavřeme. Zůstatek vracíme zpět na ověřenou platební metodu, ze které peníze přišly. Vklady provedené třetí osobou za vás vracíme této osobě, protože hraní na prostředky někoho jiného je v rozporu s našimi podmínkami.
Jak dlouco uchováváme dokumenty
Pět let po uzavření účtu
Ověřovací doklady a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, případně delší dobu, pokud to nařídí příslušný orgán v rámci probíhajícího vyšetřování. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.
Tuto povinnost nám ukládá licence i mezinárodní AML standardy. Záznamy slouží pro případné regulatorní audity a pro ochranu vás i nás při sporech o transakcích.
Nejčastější dotazy
Musím se ověřit, i když vybírám jen malé částky?
Ano, úplné ověření totožnosti vyžadujeme před každým prvním výběrem bez ohledu na jeho výši. Důvodem je regulatorní povinnost licence Curaçao a prevence zneužití účtu.
Jak dlouho trvá kontrola dokladů?
Standardně do 24 hodin od nahrání. Rozmazané nebo neúplné dokumenty prodlužují proces, protože je musíme odmítnout a žádat nové.
Proč mám posílat výběr stejnou metodou jako vklad?
Jde o pravidlo stejné platební metody, které brání praní peněz přes náš kasino. Výběr směřujeme tam, odkud peníze skutečně přišly.
Co se stane, když doklad o zdroji prostředků nedodám?
Výběr nad prahem 250 000 CZK zůstane pozastavený. Po 14 dnech bez odpovědi omezíme vklady i výběry na celém účtu.
Vidí moje doklady někdo další než compliance tým?
Ne. Přístup mají výhradně pověření pracovníci compliance. Dokumenty sdílíme jen se zákonnými orgány, pokud to vyžaduje právní předpis.